Правила ведения кассовых операций для украинских банков меняются с 3 июня в связи с постановлением Национального банка Украины, которыми внесены изменения в предыдущий документ. Усиление надзора юристы связывают с выявлением НБУ многочисленных фактов рисковых (схемных) операций с использованием наличных средств, отмечает издание Лига.
Теперь банки при выдаче наличных денег могут потребовать от клиента подтверждающие документы, на основании которых будет проводиться наличный расчет.
«Банки при изучении клиента и получении от него подтверждающих документов должны применять риск-ориентированный подход. То есть сначала проводится оценка риска клиента, основанная на анализе определенных критериев, а потом уже банки могут принимать соответствующие меры надзора», — отмечается в сообщении.
Банки могут потребовать следующие документы: закупочный акт, закупочная ведомость, налоговый расчет сумм дохода, уплаченного в пользу физических лиц, кредитный договор, договор поставки, транспортировки, хранения и другие отчетные документы.
