Сollaborator

предложите новость

форма отправки новости
X

    Новые правила денежных переводов: что изменится с 28 апреля (ВИДЕО)

    Новый закон о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, вступает в силу 28 апреля и меняет систему идентификации клиентов банков и небанковских финансовых учреждений. Согласно разъяснениям НБУ, закон не затронет большинство платежей.

    Перевод с карты на карту

    Денежные переводы между гражданами с использованием банковских карт будут проходить в обычном режиме. Все клиенты банков уже были в отделении банка, заполняли анкету и предоставляли ксерокопии своих документов, поэтому их идентификация проведена.

    Безналичные платежи не будут иметь ограничений, и дробить их на 5 тысяч гривен не нужно.

    Перевод наличных на карту

    Перевод наличных на другую карту на сумму более 5 тыс. гривен можно сделать в кассе банка и предоставить паспорт. Это можно сделать и в терминале самообслуживания, если такой терминал имеет возможности для идентификации клиента. До конца года платежные терминалы будут оборудованы специальными считывателями карт.

    Но эти правила не касаются: оплаты коммунальных услуг, уплаты налогов и других обязательных государственных платежей, оплаты товаров или услуг, пополнения кредитных карт до 30 тыс. грн. В этом случае идентификация не будет нужна.

    Подтверждение происхождения средств

    При идентификации клиента банки требовать подтверждения происхождения денег не будут.

    Коммунальные и другие платежи

    Оплата коммуналки, оплата налогов, штрафов, других обязательных платежей (независимо от суммы) относится к низкорисковым операциям и никаких дополнительных проверок не требует. Эти платежи будут проходить в обычном режиме.

    Оплата товаров и услуг также будет проходить в обычном режиме, и дополнительная идентификация не требуется.

    Мобильная связь

    Закон не регулирует телекоммуникационные услуги и отношения между операторами мобильной связи и их абонентами. Операторы мобильной связи смогут, как и раньше, предоставлять услуги мобильной связи своим пользователям, в том числе идентифицированным абонентам.

    Цели закона о финмониторинге
    Законом внедряется риск-ориентированный подход в работе с клиентами. Высокорисковых клиентов будут проверять более тщательно. Например, речь идет о политиках или бизнесменах. То есть тех, кто может проводить операции на большие суммы.

    Также законом увеличивается предельный порог операций обязательного финмониторинга. Раньше банки в обязательном порядке сообщали Госфинмониторинг о всех операциях от 150 тыс. грн, а среди оснований для этого было 17 признаков. Закон увеличивает предельный порог суммы до 400 тыс. грн и уменьшает список признаков операций. Теперь их всего четыре. Отчитываться нужно о таких операциях: наличные; перевод денежных средств за границу; операции политиков; операции клиентов из государств, которые работают в серой зоне.

    Добавить комментарий

    Трейдинг для начинающих: что нужно знать

    Сегодня наверное не осталось таких людей, которые бы не слышали о трейдинге. Эту профессию популяризируют и фильмы, и книги, и интернет. Многие считают, что стать трейдером может только очень умный человек, который хорошо умеет считать и имеет соответствующее образование и знакомства. Но на деле это не так. Практика показывает, что этот род занятости подходит для […]

    Как выгодно заказать вещи из Китая

    С каждым годом всё больше людей обращают внимание на покупку товаров из Китая. Это связано с привлекательной ценой и большим выбором продукции. Но чтобы заказ из Китая действительно был выгодным, необходимо учитывать ряд важных нюансов, связанных с доставкой, таможенным оформлением и выбором надежных посредников. Одним из главных факторов успеха при покупке становится именно доставка товаров […]

    Ножничные подъемники для перемещения грузов: какие модели предлагает предприятие FORSTOR

    На предприятиях часто возникает необходимость в перемещении грузов между ярусами и этажами. Самый лучший способ оптимизировать этот процесс — использовать ножничные подъемники от компании FORSTOR. Это универсальное оборудование, с помощью которого получится ускорить погрузку-выгрузку товаров, доставку стройматериалов, перемещение людей и так далее. Так вы сможете сэкономить на физической силе, ведь сотрудникам не придется носить тяжести […]

    Курсы немецкого языка онлайн – билет в немецкоязычный мир!

    Изучение немецкого языка онлайн уже перестало быть компромиссом и превратилось в удобный, эффективный и по-настоящему гибкий способ освоить один из ключевых европейских языков. Курсы немецкого языка онлайн от Aura School – пример того, как можно совместить живое общение, современные технологии и методику, проверенную международными экзаменами, не выходя из дома. Как же устроены эти курсы, кому […]